🎓 التطوير المهني
دورة التمويل الإسلامي والأعمال المتوافقة شرعياً
🌍 حضورياً وعن بُعد حول العالم
اسأل عن السعر
دورات ذات صلة
← دورة مهارات إدارة الوقت للمهنيين في الخليج ← دورة إدارة الضغط والتوتر للمهنيين في الخليج ← دورة تدريب المدربين ← دورة فن الاقناعهل لديك سؤال عن هذه الدورة؟
تواصل معناصناعة التمويل الإسلامي العالمية تقترب من 6 تريليونات دولار. نصفها تقريباً في الخليج.
نما التمويل الإسلامي ليصبح أحد أسرع قطاعات التمويل العالمية توسعاً، بمشروع بلوغ 9.7 تريليون دولار بحلول 2029 بمعدل نمو سنوي نحو 10٪، وتستحوذ دول مجلس التعاون الخليجي وحدها على أكثر من نصف الأصول العالمية للتمويل الإسلامي. برنامج رؤية السعودية 2030 دفع وحده 81٪ من نمو الخليج في هذا القطاع خلال 2024. ومع ذلك، ما زال كثير من المهنيين الماليين والتجاريين عبر المنطقة يتعاملون مع التمويل الإسلامي من حوله لا من داخله فعلياً، معاملين الامتثال الشرعي كسؤال قانوني متخصص لا كفاءة تجارية أساسية. تبني هذه الدورة تلك الكفاءة مباشرة.
~6 تريليون $حجم أصول صناعة التمويل الإسلامي العالمية، بمشروع بلوغ 9.7 تريليون بحلول 2029
~53%من أصول التمويل الإسلامي العالمية موجودة في منطقة الخليج
+1 تريليون $الصكوك القائمة عالمياً، متجاوزة هذا الحد لأول مرة في 2024
المهنيون بلا كفاءة حقيقية في التمويل الإسلامي غالباً ما يواجهون:
- التعامل مع الامتثال الشرعي كموافقة قانونية في نهاية الصفقة لا مبدأ تصميم منذ البداية
- صعوبة شرح الفارق العملي بين الهياكل التمويلية التقليدية والإسلامية لعميل أو زميل
- فرص ضائعة في قطاع الصكوك وأسواق المال الإسلامية الذي تجاوز الآن تريليون دولار
- لا معرفة عملية بالتكافل، التأمين الإسلامي، رغم نموه السريع عبر المنطقة
- خلط بين الهيكلة الشرعية الحقيقية وإعادة تسمية سطحية لمنتج تقليدي
- قدرة محدودة على خدمة القاعدة المتنامية من العملاء والمستثمرين الذين يطلبون خيارات متوافقة شرعياً تحديداً
تبني هذه الدورة طلاقة عملية وحقيقية في مبادئ وهياكل التمويل الإسلامي، لمن يحتاج العمل بثقة داخل هذا السوق، لا مجرد الوعي به من بعيد.
لمن هذه الدورة
🏦
مهنيو الخدمات المصرفية والمالية
يعملون في المصرفية الإسلامية أو إلى جانبها، سواء كانوا متخصصين فيها أو يعملون في سوق ذي نظامين.
💼
مهنيو التمويل الشركاتي والاستثمار
يهيكلون صفقات أو يجمعون رأس مال أو يقدمون استشارات حيث يكون الامتثال الشرعي اعتباراً حقيقياً.
⚖️
موظفو الشؤون القانونية والامتثال
يحتاجون معرفة عملية بالهيكلة الشرعية تتجاوز المنظور القانوني البحت.
🛡️
مهنيو التأمين والتكافل
يعملون في قطاع التأمين الإسلامي سريع النمو أو يدخلونه حديثاً.
🚀
رواد الأعمال وأصحاب الأعمال
يهيكلون أعمالاً أو يسعون لرأس مال على أساس متوافق شرعياً فعلاً.
🎓
المهنيون الماليون الجدد في المنطقة
يبنون طلاقة أساسية في سوق يكون فيه التمويل الإسلامي محورياً لا هامشياً.
ما ستخرج به من الدورة
طلاقة عملية في مبادئ التمويل الإسلامي والهياكل المبنية عليها.
✓المبادئ الشرعية الأساسية، فهم المحظورات والمتطلبات التي تشكّل كل هيكل تمويل إسلامي
✓هياكل المصرفية الإسلامية، المرابحة والإجارة والمشاركة والمضاربة بتطبيق عملي
✓الصكوك وأسواق المال الإسلامية، كيفية هيكلة الصكوك ولماذا تختلف جوهرياً عن الدين التقليدي
✓أساسيات التكافل، نموذج التأمين التعاوني القائم على تقاسم المخاطر ونموه السريع عبر المنطقة
✓الزكاة وتبعاتها التجارية، فهم الالتزامات ذات الصلة بالتمويل المؤسسي والشخصي
✓التمييز بين الامتثال الحقيقي وإعادة التسمية السطحية، مهارة تزداد قيمة مع نضج السوق
محاور البرنامج
1
أسس التمويل الإسلاميلماذا تهم هذه الوحدة: كل هيكل تمويل إسلامي يوجد بسبب مبادئ أساسية محددة. فهم تلك المبادئ أولاً هو ما يتيح لك تقييم أي هيكل، لا حفظ الشائع منها فقط.
- المبادئ الشرعية الأساسية في التمويل: حظر الربا والغرر والأنشطة المحرّمة
- لماذا يقع تقاسم الربح والمخاطرة في صميم هياكل التمويل الإسلامي
- دور هيئات الرقابة الشرعية وكيف يُعتمَد الامتثال فعلياً
- المشهد التنظيمي الإقليمي والعالمي، وأين تختلف المعايير حتى الآن
- أساسيات الزكاة وصلتها بالتمويل التجاري والشخصي
2
هياكل المصرفية الإسلامية والتمويللماذا تهم هذه الوحدة: هذه الهياكل هي المفردات العملية للتمويل الإسلامي، والطلاقة فيها هي ما يتيح لمهني المشاركة فعلياً في هيكلة وتقييم الصفقات.
- المرابحة: تمويل البيع بالتكلفة زائد الربح وتطبيقاتها الشائعة
- الإجارة: هياكل التأجير الإسلامي واستخدامها في تمويل الأصول
- المشاركة والمضاربة: تمويل الشراكة وتقاسم الربح
- مقارنة هياكل التمويل الإسلامي بمعادلاتها التقليدية
- أخطاء الهيكلة الشائعة التي تقوّض الامتثال الشرعي الحقيقي
3
أسواق المال والصكوك والتكافللماذا تهم هذه الوحدة: الصكوك والتكافل هما القطاعان الأسرع نمواً في التمويل الإسلامي، ويتطلبان فهماً هيكلياً متمايزاً يتجاوز مبادئ المصرفية الأساسية.
- كيفية هيكلة الصكوك، ولماذا تمثّل ملكية أصول لا ديناً
- سوق الصكوك العالمي والإقليمي، وأين يتركز النمو
- أساسيات التكافل: نموذج التأمين التعاوني القائم على تقاسم المخاطر
- إدارة الأصول والصناديق الإسلامية
- مجالات ناشئة: التقنية المالية الإسلامية والصكوك الخضراء المرتبطة بالاستدامة
4
التطبيق العملي والهيكلةلماذا تهم هذه الوحدة: الكفاءة الحقيقية تظهر في التطبيق: تقييم ما إذا كان هيكل مقترح متوافقاً شرعياً فعلاً أم مُعاد تسميته فقط، وتطبيق هذه المبادئ على سيناريو أعمال حقيقي.
- تقييم هيكل مقترح للامتثال الشرعي الحقيقي مقابل السطحي
- اعتبارات الهيكلة للشركات ورواد الأعمال الساعين لرأس مال متوافق شرعياً
- العمل بفعالية مع هيئات ومستشاري الرقابة الشرعية
- السياق الإقليمي: البيئات التنظيمية المتمايزة في السعودية والإمارات وبقية دول الخليج
- مشروع ختامي: هيكلة سيناريو تمويل متوافق شرعياً لحالة أعمال حقيقية أو واقعية، مع مراجعة الأقران
أسئلة شائعة
هل أحتاج خلفية مالية أو قانونية لأخذ هذه الدورة؟لا. الدورة مبنية للمهنيين التجاريين عموماً لا للمتخصصين فقط، وتشرح المبادئ والهياكل بمصطلحات عملية دون افتراض تدريب مالي تقني مسبق.
هل الدورة مفيدة فقط لسوق ذي أغلبية مسلمة؟لا. التمويل الإسلامي يتوسع بسرعة أيضاً في أسواق ليست ذات أغلبية مسلمة، بما في ذلك نمو كبير عبر أفريقيا ومراكز مالية إسلامية عالمية كلندن. المبادئ والهياكل تنطبق أينما وُجد رأس مال وعملاء متوافقون شرعياً، وهو انتشار عالمي متزايد.
ما مدى حداثة المحتوى التنظيمي والسوقي؟تعكس الدورة الوضع الحالي للسوق والمشهد التنظيمي حتى 2026، بما في ذلك المعايير المتطورة المؤثرة على هيكلة الصكوك. نظراً لسرعة تحرك هذا السوق، نوصي بالتحقق من المتطلبات التنظيمية الحالية المحددة لأي معاملة فعلية بدل الاعتماد على محتوى تدريبي فقط.
صناعة بقيمة 6 تريليون دولار تتركز في عمق منطقتك.
انضم إلى المهنيين الماليين والتجاريين الذين يبنون طلاقة حقيقية في القطاع المالي الأسرع نمواً في المنطقة، لا وعياً سطحياً به فقط.
📅 المواعيد القادمة
📅 No upcoming schedules at the moment.
View All Schedules
🏢 هل تحتاج تدريباً داخلياً؟
طلب تدريب داخلي ←
ننفّذ هذه الدورة كبرنامج خاص للمؤسسات. مواعيد مرنة، محتوى مخصص، أسعار مجموعات.
📊 كيف نقيس الأثر
اعرف كيف ←
كل دورة تبدأ بتحليل احتياجات وتشمل متابعة منظمة في ثلاث نقاط بعد انتهائها.