الرئيسية › التطوير المهني › محو الأمية المالية للشباب

🎓 التطوير المهني

محو الأمية المالية للشباب

🌍 حضورياً وعن بُعد حول العالم

سجّل الآن ← استفسر

اسأل عن السعر

سجّل الآن ← استفسر ←

هل لديك سؤال عن هذه الدورة؟

تواصل معنا

بطالة الشباب تأخذ العناوين الرئيسية. فجوة المهارات المالية تحتها لا تأخذ إلا القليل جداً من الاهتمام.

الشاب الذي يدخل سوق العمل لأول مرة، أو يبدأ مشروعه الصغير، غالباً لا يملك فهماً منظماً للموازنة أو الادخار أو الدين أو التمويل التجاري الأساسي. يُتوقَّع من العاملين مع الشباب وموظفي البرامج تدريس ذلك دون أن يُدرَّبوا هم أنفسهم على كيفية تدريسه.

60%من خريجي برامج الشباب يفيدون بثقة منخفضة في إدارة أموالهم بعد البرنامج

3xأكثر احتمالاً لاستمرار مشروع صغير بعد السنة الأولى مع تدريب أساسي على المحو المالي

1 من 4شباب في أسواق العمل الخليجية والأفريقية يدخلون عملاً غير رسمي أو مؤقت يحتاجون هذه المهارة فوراً

برامج الشباب دون محتوى محو أمية مالية منظم غالباً تشهد:

خريجون يدخلون وظيفتهم الأولى دون إطار لموازنة راتب أو فهم الاستقطاعات
رواد أعمال شباب يطلقون مشروعاً صغيراً دون فصل بين المال الشخصي والتجاري
ضعف عالٍ أمام الإقراض الاستغلالي والدين غير الرسمي بين شباب لا يملكون مفردات مالية أساسية
عاملون مع الشباب يقدمون محتوى محو أمية مالية لم يُدرَّبوا هم أنفسهم فعلياً على تدريسه
مناهج عامة مستوردة لا تعكس الأموال المتنقلة أو مجموعات الادخار غير الرسمية أو الأدوات المالية الفعلية التي يستخدمها الشباب
غياب رابط قابل للقياس بين البرنامج وأي تغيير فعلي في سلوك الشباب المالي بعد ذلك

تُغلق هذه الدورة تلك الفجوة تحديداً، مبنية ممارسين قادرين على تقديم محتوى محو أمية مالية مفيد فعلياً، لا منهجاً مستورداً لا يتناسب.

لمن هذه الدورة

🏕️

ميسّرو برامج الشباب

يقدمون محتوى مهارات حياتية أو سبل عيش ضمن برامج تنمية شباب أوسع.

🎓

مرشدو المدارس والجامعات المهنيون

يجهزون الطلاب للاستقلال المالي عند دخولهم سوق العمل أو بدء مشاريعهم.

🌍

موظفو برامج سبل عيش المنظمات غير الحكومية

يديرون برامج تمكين اقتصادي أو ريادة أعمال بمكوّن محو أمية مالية.

🏛️

موظفو برامج التوظيف الحكومية

يقدمون مبادرات توظيف الشباب الوطنية أو الشمول المالي.

💼

فرق المسؤولية الاجتماعية وبرامج الخريجين المؤسسية

يبنون محتوى العافية المالية ضمن تعريف الخريجين أو برامج التوعية المجتمعية.

🧑‍🏫

مشاركو تدريب المدربين

سيقدمون هذا المحتوى مباشرة للشباب داخل مؤسستهم بعد ذلك.

ما ستخرج به من هذه الدورة

منهج محو أمية مالية كامل وجاهز للتقديم، مُسيَّق حسب سياقك.

✓إطار موازنة موجَّه للشباب، نموذج بسيط وقابل للتدريس لإدارة الدخل غير المنتظم أو الأول

✓أساسيات الادخار والدين، مفاهيم أساسية مُكيَّفة لكل من السياقات المصرفية الرسمية ومجموعات الادخار غير الرسمية

✓محو الأمية في المال المتنقل والتمويل الرقمي، محتوى تدريسي ذو صلة بكيفية إدارة الشباب فعلياً لأموالهم اليوم

✓أساسيات تمويل الأعمال لرواد الأعمال الشباب، فصل المال الشخصي والتجاري، التسعير، والتوثيق البسيط

✓مجموعة أدوات تيسير تدريس المال للشباب، تمارين وأنشطة تفاعلية تعمل لمستويات محو أمية وحساب متفاوتة

✓وعي بالإقراض الاستغلالي، مساعدة الشباب على التعرف وتجنّب فخاخ الدين الاستغلالية

✓خطط جلسات جاهزة للاستخدام، منهج كامل تستطيع تقديمه فوراً لمجموعة شبابك الخاصة

✓أدوات قياس، تقييمات ما قبل وما بعد بسيطة لتتبع تغيّر السلوك الفعلي

من مشاركين عبر مجموعات الخليج وأفريقيا

ملاحظات متابعة بعد ثلاثة أشهر من إكمال البرنامج

90%قدّموا المنهج
لمجموعتهم الشبابية الخاصة

85%قالوا إن وحدة المال المتنقل
ذات صلة مباشرة بسياقهم

3 أيامصيغة عملية
تركز على التيسير

+300ممارس
تدرَّب منذ 2019

"كل منهج محو أمية مالية وجدته سابقاً كان يفترض حساباً مصرفياً رسمياً وراتباً ثابتاً، وهذا لا يصف تقريباً أي شاب أعمل معه فعلياً. هذه الدورة أعطتني أخيراً محتوى يطابق حياتهم المالية الحقيقية."
، موظفة برنامج سبل عيش، القطاع غير الحكومي، مجموعة أكرا 2025

مخطط البرنامج، يوماً بيوم

أساسيات محو الأمية المالية لسياقات الشباب

لماذا تهم هذه الوحدة: معظم مناهج محو الأمية المالية مبنية لشخص بالغ رسمي وذو راتب ولديه حساب مصرفي، افتراض لا يناسب حياة معظم الشباب المالية الفعلية. يبني اليوم الأول المفاهيم الأساسية، الموازنة والادخار وفهم الدين، مُكيَّفة تحديداً لسياقات الشباب عبر الخليج وأفريقيا، بما يشمل الدخل غير الرسمي وغير المنتظم.

مفاهيم محو الأمية المالية الأساسية: الدخل، النفقات، الموازنة، والفرق بين الحاجات والرغبات
الموازنة للدخل غير المنتظم أو غير الرسمي: إطار عملي يتجاوز نموذج الراتب الثابت المعياري
أساسيات الادخار: الحسابات الرسمية، مجموعات الادخار غير الرسمية، والادخار الموجَّه بهدف
فهم الدين: الدين الجيد مقابل السيء، الفائدة، وقراءة شروط القرض
اعتبارات القراءة والحساب: تكييف المحتوى لمستويات متفاوتة من محو الأمية والحساب في مجموعتك
رسم الأدوات والخدمات المالية التي يستخدمها الشباب في سياقك المحدد فعلياً

التمويل الرقمي وتمويل الأعمال وتجنب فخاخ الدين

لماذا تهم هذه الوحدة: المال المتنقل والتمويل الرقمي هما كيف يدير معظم الشباب في أسواق الخليج وأفريقيا أموالهم فعلياً اليوم، والإقراض الرقمي الاستغلالي أحد أسرع مخاطر الدين نمواً للشباب. يبني اليوم الثاني محتوى ذا صلة مباشرة لكليهما، إلى جانب أساسيات تمويل الأعمال للحصة الكبيرة من الشباب الذين سيبدؤون مشاريع غير رسمية أو صغيرة.

محو الأمية في المال المتنقل: التحويلات، ميزات الادخار، وممارسات الاستخدام الآمن
تطبيقات الإقراض الرقمي: التعرف على الشروط الاستغلالية والرسوم الخفية وهياكل فخاخ الدين
أساسيات تمويل الأعمال لرواد الأعمال الشباب: فصل المال الشخصي والتجاري
التسعير البسيط وحساب التكلفة لمشروع صغير أو عمل غير رسمي
التوثيق البسيط: نظام بسيط يستطيع رائد الأعمال الشاب الحفاظ عليه فعلياً
التعرف على وتجنب الاحتيالات المالية الشائعة التي تستهدف الشباب

مهارات التيسير وبناء منهجك

لماذا تهم هذه الوحدة: فهم محتوى محو الأمية المالية بنفسك أمر مختلف عن القدرة على تدريسه بشكل جذّاب لمجموعة من الشباب. يركز اليوم الثالث على تقنية التيسير تحديداً، ثم يجعل المشاركين يبنون منهجاً كاملاً وجاهزاً للتقديم مُعايَراً حسب مؤسستهم وسياقهم.

تقنيات تيسير تفاعلية للمواضيع المالية: الألعاب، تمثيل الأدوار، وطرق التدريس من الأقران
تكييف المحتوى لفئات عمرية مختلفة، من أوائل سن العشرين حتى الشباب البالغين
التعامل مع الإفصاحات المالية الحساسة من المشاركين بشكل مناسب خلال الجلسات
بناء القياس في جلساتك: تقييمات ما قبل وما بعد بسيطة
ورشة بناء منهج كاملة: يجمع المشاركون خطة جلسة جاهزة للتقديم لسياقهم الخاص
مراجعة الأقران وملاحظات على خطط المنهج قبل انتهاء الدورة

📋 لمدراء البرامج والممولين

الاستثمار في قدرة تيسير محو أمية مالية فعلية يحقق نتائج برنامجية قابلة للقياس:

نتائج خريجي برنامج أفضل، يخرج الشباب بمهارات تؤثر مباشرة على التوظيف واستمرارية المشروع

تقارير ممولين أقوى، تغيّر سلوكي مالي قابل للقياس بدلاً من أرقام حضور فقط

محتوى مناسب سياقياً، لا منهج مستورد لا يعكس تعداد برنامجك الفعلي

اعتماد أقل على مستشارين خارجيين، موظفون داخليون قادرون على التقديم والتكييف باستمرار

نتائج استدامة مشروع أفضل، لبرامج ذات مكوّن ريادة أعمال أو سبل عيش

تقديم قابل للتوسع، مُيسِّر واحد مُدرَّب يستطيع الوصول لمجموعات عديدة عبر الوقت

تقديم داخلي لفريقك

نقدّم هذا كمكثّف داخلي لفريق ميسّرين كامل، مُسيَّق حسب برنامجك ومنطقتك وتعداد الشباب لديك المحدد. اتصل بنا للنقاش.

طلب تقديم داخلي ←

الدورة بنظرة عامة

المدة	24 ساعة تدريبية، 3 أيام
المواقع	مواقع متعددة · التقديم عن بُعد متاح
الاستثمار	أسعار جماعية متاحة
المنهجية	ممارسة تيسير تفاعلية، ورشة بناء منهج، دراسات حالة مسيَّقة
ما يتضمنه	دليل الميسّر، خطط جلسات جاهزة، قوالب تقييم، شهادة

أسئلة شائعة

هل تؤهلني هذه الدورة لتدريس محتوى المال الشخصي مباشرة، أم أنها صيغة تدريب مدربين؟

كلاهما. ستخرج بفهمك الشخصي للمحتوى مُعزَّزاً، وتحديداً بمهارات التيسير والمنهج الجاهز للاستخدام لتدريسه للشباب في برنامجك.

هل يفترض المنهج أن المشاركين في برنامجي الشبابي لديهم حسابات مصرفية؟

لا، هذا مبدأ تصميم أساسي للدورة. المحتوى مبني للعمل مع فئات مصرفية وغير مصرفية وأولوية المال المتنقل، وتغطي الوحدة الأولى تحديداً رسم الأدوات التي يستخدمها تعدادك الشبابي فعلياً.

هل الدورة مناسبة لتدريس المراهقين الأصغر سناً، أم للشباب البالغين فقط؟

المحتوى الأساسي يعمل عبر نطاق عمري واسع، وتغطي الوحدة الثالثة تحديداً تكييف تقنية التيسير واللغة لفئات عمرية مختلفة، من أوائل سن التعليم الثانوي حتى الشباب البالغين الداخلين لسوق العمل.

هل يمكن تكييف المنهج لسياق وطني أو عملة أو بيئة تنظيمية محددة؟

نعم، للتقديم الداخلي نعمل معك مسبقاً لتكييف أمثلة العملة والمنتجات المالية المحلية ذات الصلة وأي محتوى تنظيمي محدد لسياقك الدقيق.